Письмо Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 декабря 2005 года № 10-09/5470
Банкам второго уровня
Учитывая современные достижения банков в области банковской технологии, возможности контроля за деятельностью своих структурных подразделений, Законом Республики Казахстан от 23 декабря 2005 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам лицензирования и консолидированного надзора» (далее — Закон) внесены изменения и дополнения в ряд законодательных актов, в том числе в Закон «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее — Закон о банках), в соответствии с которым отменяется выдача согласий на открытие филиалов и представительств банков, полностью исключается понятие «расчетно-кассовый отдел» (далее — РКО).
В соответствии с новой редакцией статьи 29 Закона о банках предусмотрен порядок информирования банком уполномоченного органа об открытии филиалов, представительств банков. Одновременно, предусмотрен ряд обязательных требований для банков при открытии филиалов и представительств, ответственность за неисполнение которых предусмотрена Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях.
Кроме того, согласно пункту 3 статьи 2 Закона банки, создавшие РКО до введения в действие Закона, обязаны зарегистрировать их в органах юстиции в качестве филиалов банка в течение двенадцати месяцев со дня введения в действие Закона. Банки, не выполнившие указанные требования, обязаны прекратить деятельность своих РКО не позднее одного месяца со дня окончания срока, установленного настоящим пунктом.
Известно, что в целях упрощения преобразования РКО в филиалы банков Агентством было поддержано предложение Ассоциации финансистов Казахстана и банков о том, что филиал банка вправе иметь помещения, расположенные по нескольким адресам в пределах одной области (города республиканского значения, столицы). В связи с чем, были внесены соответствующие изменения в статью 8 Закона «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств».
Учитывая, что Законом предусмотрен переходный этап для регистрации РКО в качестве филиалов банка, каждому банку предоставляется возможность выбора оптимального для самого банка варианта изменения РКО банка либо в филиал полностью, либо в структурное подразделение действующего или нового филиала, расположенного по другому почтовому адресу.
В первом случае, регистрация нового филиала, созданного на базе ранее действовавшего РКО, производится в общеустановленном Министерством юстиции Республики Казахстан порядке с указанием в положении о филиале его адреса.
Во втором случае, РКО становятся структурным подразделением действующего или нового филиала. В случае изменения РКО в структурное подразделение действующего филиала банк вносит изменения (дополнения) в положение о филиале с указанием всех адресов помещений филиала банка и производит их регистрацию в органах юстиции.
При этом, рекомендуем в процессе регистрации РКО в филиалы банка не создавать неудобств при обслуживании клиентов и не изменять ранее взятых обязательств банка перед клиентами.
Отмечаем, что в соответствии с пунктом 8 статьи 29 Закона о банках при внесении изменений и дополнений в положение о филиале, представительстве банк-резидент Республики Казахстан должен в течение четырнадцати рабочих дней с даты учетной регистрации (перерегистрации) в органах юстиции представить нотариально засвидетельствованные копии этих документов в уполномоченный орган.
В случае изменения места нахождения филиала банк дополнительно представляет в уполномоченный орган нотариально засвидетельствованные копии заключения и акта проверки Национального Банка, подтверждающих соответствие помещения филиала требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального Банка.
В целях защиты интересов потребителей финансовых услуг, а также актуализации информации по филиалам банков на web-сайте Агентства в Интернете, рекомендуем банкам, создавшим РКО до введения в действие Закона, по мере завершения учетной регистрации филиалов или внесения изменений (дополнений) в положения о филиалах в органах юстиции Республики Казахстан в течение 2006 года также представлять в уполномоченный орган копии решения уполномоченного органа банка о создании филиала на базе ранее действующего РКО, либо изменении РКО в структурное подразделение нового или действующего филиала банка, расположенного по другому почтовому адресу.
Кроме того, в связи с внесением изменений в статью 30 Закона о банках в части наименования банковских и иных, операций осуществляемых банками, после вступления в силу Закона, в соответствии со статьей 15 Закона «О лицензировании», банкам необходимо представить в уполномоченный орган заявление о переоформлении лицензии на право проведения банковских и иных, операций, осуществляемых банками.
Заместитель Председателя Е.Л. Бахмутова
